AML und Verifizierung bei Haywins

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formularakt, sondern die Grundlage jedes Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Pflichten wir als Haywins Casino mit unserer Curaçao-Lizenz erfüllen, welche Dokumente wir wann anfordern und was passiert, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML-Politik im Überblick

Wir betreiben unsere Plattform unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterliegen damit den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung 2022 setzen wir diese Vorgaben durch ein internes Compliance-Programm um, das von einem benannten Money Laundering Reporting Officer (MLRO) verantwortet wird.

Konkret bedeutet das: Jedes Konto wird bei Registrierung auf Plausibilität geprüft, Zahlungsbewegungen werden laufend überwacht, und ungewöhnliche Muster führen zu einer Meldungsprüfung nach festgelegten internen Schwellenwerten. Verdachtsfälle melden wir gemäß unseren Lizenzpflichten an die zuständigen Behörden. Von dieser Meldepflicht dürfen wir Ihnen gegenüber keinen Hinweis geben (sogenanntes Tipping-off-Verbot).

• Risikobewertung jedes Kontos bei Registrierung und bei auffälligem Verhalten
• Laufende Schulung aller Mitarbeiter in AML-Fragen
• Interne Verdachtsmeldungen an den MLRO innerhalb von 24 Stunden
• Regelmäßige unabhängige Prüfung unserer AML-Prozesse

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die vollständige Identitätsprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse, E-Mail) gegen Sanktionslisten und programminterne Kriterien. Zusätzlich verifizieren wir bei bestimmten Schwellenwerten erneut, auch wenn Sie schon verifiziert sind.

• Bei Registrierung: automatische Plausibilitäts- und Sanktionslistenprüfung
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Bei kumulierten Einzahlungen über 2.000 EUR innerhalb von 30 Tagen
• Bei jeder verdächtigen Transaktion oder geänderten Kontoangaben
• Bei Auszahlungen über 5.000 EUR: Nachweis der Geldquelle

Benötigte Dokumente

Für die Standardprüfung reichen drei Nachweise aus. Alle Dokumente müssen gültig, vollständig lesbar und in Ihrer Namensform mit den Kontoangaben identisch sein.

• Ausweisdokument: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (beidseitig)
• Selfie mit Ausweis in der Hand zur Live-Abgleichung
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 90 Tage
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung läuft vollständig über Ihr Spielerkonto. Sie laden die Dokumente im geschützten Bereich hoch, unser Prüfungsteam bearbeitet sie in der Reihenfolge des Eingangs, und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Systemmeldung. In der Regel dauert die Bearbeitung bis 24 Stunden, in Ausnahmefällen (Wochenende, Fremdsprachen-Dokumente) bis zu 3 Werktage.

• Schritt 1: Menüpunkt "Verifizierung" im Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente als Foto oder PDF hochladen (Format JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei)
• Schritt 3: Bearbeitung durch unser Prüfungsteam innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 4: Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen mit konkreten Anweisungen
• Schritt 5: Freischaltung des Auszahlungsbereichs nach erfolgreicher Prüfung

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine TLS-verschlüsselte Verbindung und werden verschlüsselt gespeichert. Der Zugriff ist auf Mitarbeiter des Prüfungsteams beschränkt, die einer Vertraulichkeitsverpflichtung unterliegen. Wir geben Dokumente nur weiter, soweit gesetzliche Pflichten der Lizenzbehörde oder Strafverfolgungsbehörden dies verlangen. Support-Mitarbeiter ohne Prüfungsrolle sehen die Dokumente nicht.

Nachweis der Geldquelle

Bei höheren Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern fragen wir zusätzlich nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Dieser Nachweis der Geldquelle (Source of Funds) ist eine gesetzliche Anforderung der Curaçao-Lizenz und dient dazu, auszuschließen, dass Gelder aus strafbaren Quellen über unser Casino gewaschen werden.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Arbeitsverträge, Kontoauszüge, Verkaufsnachweise (etwa für Immobilien oder Fahrzeuge) oder Erbschaftsbescheide. Der Nachweis muss den Bezug zum eingezahlten Betrag erkennen lassen. Wir behandeln diese Dokumente mit derselben Vertraulichkeit wie Ihre Ausweisdokumente und verwenden sie ausschließlich für den vorgesehenen Prüfungszweck.

• Auslösung: kumulierte Einzahlungen über 5.000 EUR oder ungewöhnliche Muster
• Wiederholung: bei jeder deutlich erhöhten Aktivität erneut möglich
• Ausschluss: Herkunft aus illegalen Quellen führt zur Kontoschließung und Meldung

Prüfung von Ein- und Auszahlungen

Limits und Bearbeitungszeiten

Jede Auszahlung prüfen wir vor der Freigabe gegen die KYC-Daten und die Einzahlungshistorie. Ausgezahlt wird grundsätzlich über dieselbe Methode, über die eingezahlt wurde (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, veranlassen wir die Aufteilung entsprechend dem Verhältnis der Einzahlungen.

Monitoring-Muster

Unser System bewertet jede Transaktion automatisch anhand von Mustern. Dazu gehören Einzahlungen kurz hintereinander ohne Spielaktivität (was auf Geldwäsche hindeuten kann), sowie wiederholte Einzahlung-Auszahlung-Zyklen mit geringem Spieleinsatz. Setzt ein solches Matter ein, pausieren wir die betreffende Transaktion bis zur Klärung und wenden uns bei Bedarf mit Dokumentanforderungen an Sie. Einzahlungen unter 10 EUR nehmen wir nicht an.

Folgen fehlender Verifizierung

Verifizieren Sie nicht, bleiben Auszahlungen gesperrt, solange bis die Prüfung abgeschlossen ist. Fordern wir Dokumente an, haben Sie in der Regel 30 Tage Zeit zur Übermittlung. Verstreicht diese Frist, stufen wir das Konto als inaktiv ein und veranlassen die Rückzahlung des Restguthabens auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode, soweit rechtlich zulässig.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein, klären wir das zunächst per E-Mail über [email protected]. Bei Fälschungsverdacht, widersprüchlichen Angaben oder einer Herkunft der Mittel aus illegalen Quellen schließen wir das Konto, behalten eingefrorene Beträge bis zur Entscheidung der zuständigen Behörde ein und erstellen eine Verdachtsmeldung. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit schriftlich an unser Compliance-Team wenden.

• Vor der ersten Verifizierung: keine Auszahlung möglich
• Nach Dokumentanfrage: 30 Tage Übermittlungsfrist
• Bei Nichtreaktion: Kontoeinstufung als inaktiv und Guthabenrückzahlung
• Bei Fälschung oder Betrugsverdacht: Kontoschließung und Behördenmeldung

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Die Curaçao-Lizenz verpflichtet uns, Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen nach der Kontoschließung noch mindestens fünf Jahre aufzubewahren. Grund ist die Pflicht, bei behördlichen Anfragen auch rückwirkend nachvollziehen zu können, welche Prüfungen erfolgt sind. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Eine vorzeitige Löschung einzelner Dokumente können Sie jederzeit schriftlich beantragen. Wir prüfen jeden Antrag, müssen ihn aber ablehnen, solange die gesetzliche Aufbewahrungsfrist läuft oder ein laufendes Verfahren die Daten benötigt.

Häufige Fragen zu Haywins

Warum werde ich erst bei der Auszahlung verifiziert?

Die Lizenzvorgaben verlangen die vollständige Identitätsprüfung spätestens vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Daten bereits automatisch, der Dokumentennachweis wird aber erst fällig, wenn Geld aus dem Konto fließt.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel bis 24 Stunden nach dem Upload. Bei Dokumenten in Fremdsprachen oder an Wochenenden kann die Prüfung bis zu 3 Werktage dauern. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, über die eingezahlt wurde, und der Kontoinhaber muss mit Ihrem verifizierten Namen übereinstimmen. Das gilt für alle Auszahlungen, auch unter 500 EUR.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht schicke?

Ohne Verifizierung bleibt die Auszahlung gesperrt. Nach einer Dokumentanfrage haben Sie 30 Tage Zeit, danach stufen wir das Konto als inaktiv ein und zahlen das Restguthaben auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode zurück.

Wer sieht meine Dokumente?

Nur das geschulte Prüfungsteam, das einer Vertraulichkeitsverpflichtung unterliegt. Die Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und ausschließlich für die Identitätsprüfung sowie gesetzliche Meldepflichten verwendet.